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Formation : Produits d'assurance-vie : mieux conseiller ses clients

Produits d'assurance-vie : mieux conseiller ses clients

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Cette journée de formation vous permettra de maîtriser le cadre juridique et fiscal de l'assurance-vie, de connaître l'évolution des produits et du marché et d'appréhender les obligations de conseil et d'information notamment dans la cadre de la DDA.


Inter
Intra
Sur mesure

Cours pratique en présentiel ou en classe à distance

Réf. VIE
Prix : 890 € H.T.
  1j - 7h00
Pauses-café et
déjeuners offerts
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Cette journée de formation vous permettra de maîtriser le cadre juridique et fiscal de l'assurance-vie, de connaître l'évolution des produits et du marché et d'appréhender les obligations de conseil et d'information notamment dans la cadre de la DDA.

Objectifs pédagogiques
À l’issue de la formation, le participant sera en mesure de :
  • Comprendre le marché de l'assurance-vie
  • Maîtriser le cadre juridique et fiscal de l'assurance-vie
  • Connaître l'évolution des produits et du marché
  • Etre sensibilisé à l'obligation de conseil et d'information

Public concerné
Gestionnaires de patrimoine, conseillers bancaires.

Prérequis
Aucune connaissance particulière.

Programme de la formation

Comprendre le marché de l'assurance-vie

  • Les chiffres et acteurs clés.
  • La dynamique du marché face à la crise.
  • L'évolution des taux garantis : pourquoi les taux de rendement du fond euros varient ?
  • Répartition des encours euros/UC.
Travaux pratiques
Étude de dossier de presse.

Décrypter le contrat d'assurance-vie

  • Le souscripteur : qualité, capacité et droit.
  • La nécessité du consentement dans les assurances en cas de décès.
  • Le cas des mineurs de moins et de plus de 12 ans et des incapables majeurs.
  • Les généralités sur le bénéficiaire : qualité, désignation, cadre juridique, l'acceptation, renonciation, révocation.
  • Les droits du bénéficiaire : face aux héritiers et aux créanciers du souscripteur, à la communauté conjugale.
  • Les souscriptions par des incapables : mineurs, majeurs sous sauvegarde de justice, sous curatelle, sous tutelle.
  • La co-adhésion.
  • La clause bénéficiaire démembrée : notion de nue-propriété et usufruit.
Etude de cas
Échanges interactifs sur les différentes situations vues. Etudes de différents cas de souscription complexes et sur la documentation dans le cadre de la DDA.

Connaître le cadre fiscal de l'assurance-vie

  • La fiscalité en cas de vie : quote-part taxable, prélèvements (libératoire forfaitaire, sociaux), durée fiscale.
  • La fiscalité des primes : versées avant ou après 70 ans.
  • La fiscalité des produits : la répartition intérêts/capital dans les rachats, versements avant et après 26/09/97.
  • La fiscalité des rentes viagères à titre onéreux.
  • La fiscalité de l'assurance-vie dans le cadre de l'impôt sur la fortune.
  • La fiscalité en cas de décès : taux de prélèvement sur les capitaux décès, limite d'application du taux de 20%.
Etude de cas
Quel conseil pour mes clients ou mon contrat ?

Etudier un cadre proche de l'assurance-vie, le contrat de capitalisation

  • Le cadre juridique.
  • Le cadre fiscal.
  • Une alternative à l'assurance-vie. Devoir de conseil dans le cadre de l'assurance-vie.
  • Le cadre règlementaire de la protection de la clientèle.
  • Les recommandations de l'ACPR.
Travaux pratiques
Échanges autour du contrat de capitalisation. Les recommandation de l'ACPR dans le cadre de ma DDA.


Modalités pratiques
Travaux pratiques
Exercice, étude de cas, échanges et cas pratiques
Méthodes pédagogiques;
Pédagogie active basée sur des échanges, des exercices pratiques et une évaluation tout au long de la formation.

Modalités d'évaluation
Le formateur évalue la progression pédagogique du participant tout au long de la formation au moyen de QCM, mises en situation, travaux pratiques…
Le participant complète également un test de positionnement en amont et en aval pour valider les compétences acquises.

Solutions de financement
Pour trouver la meilleure solution de financement adaptée à votre situation : contactez votre conseiller formation.
Il vous aidera à choisir parmi les solutions suivantes :
  • Le plan de développement des compétences de votre entreprise : rapprochez-vous de votre service RH.
  • Le dispositif FNE-Formation.
  • L’OPCO (opérateurs de compétences) de votre entreprise.
  • France Travail sous réserve de l’acceptation de votre dossier par votre conseiller France Travail.
  • Le plan de développement des compétences de votre entreprise : rapprochez-vous de votre service RH.
  • Le dispositif FNE-Formation.
  • L’OPCO (opérateurs de compétences) de votre entreprise.
  • France Travail sous réserve de l’acceptation de votre dossier par votre conseiller France Travail.

Horaires
En présentiel, les cours ont lieu de 9h à 12h30 et de 14h à 17h30.
Les participants sont accueillis à partir de 8h45. Les pauses et déjeuners sont offerts.
En classe à distance, la formation démarre à partir de 9h.
Pour les stages pratiques de 4 ou 5 jours, quelle que soit la modalité, les sessions se terminent à 16h le dernier jour.